私人财富管理师

私人财富管理师认证

私人财富管理师认证聚焦个人及家庭财富管理基础领域，是财富管理职业发展的入门级专业资质。该认证体系围绕 “财富规划 - 风险管控 - 基础资产配置” 三大核心模块构建知识框架，内容涵盖个人理财规划原理、家庭财务诊断方法、基础投资产品识别（如银行理财、公募基金、保险产品等），以及基础税务筹划与遗产规划工具的应用。

认证课程注重实操技能培养，通过模拟家庭财富规划案例教学，帮助学员掌握客户需求分析、财务状况建模及基础理财方案设计能力。适合银行理财经理、保险顾问、独立理财师等初入财富管理领域的从业者报考，亦为高净值家庭财务助理等岗位提供专业能力证明。持有该认证者需通过 120 学时的系统培训及包含理论笔试与案例实操的双重考核，认证有效期为 3 年，需每年完成 20 学时的继续教育以维持资质有效性。作为财富管理认证体系的基础层级，其内容为后续进阶认证奠定了客户服务与基础理财规划的知识基石。