家族财富传承师

家族财富传承师（FWI）职业认证体系介绍

 

一、项目背景与政策导向：中国家族财富传承的“时代命题”

1. 行业现状与核心痛点

代际传承需求激增

根据《2023中国私人财富报告》，中国可投资资产超1亿元人民币的高净值人群已达13万人，其中73%面临首次代际传承挑战。然而，仅12%完成了系统性规划，因传承失当导致的家族财富缩水率高达60%-80%。

专业人才供需失衡

家族财富传承涉及法律、税务、金融、企业管理等多学科交叉，但国内具备综合能力的从业者不足1万人，专业机构覆盖率低于5%。

政策规范加速完善

中国人民银行《金融从业规范·财富管理》明确将“家族财富传承师”纳入金融行业高端职业序列，要求从业人员具备家族治理、全球化资产配置等核心能力，并建立标准化认证体系。

2. 项目发起背景

为填补行业空白，国际财富管理学会（IWMA）联合全球家族企业传承文化研究院（GFECI）及亚太职业能力评价中心（APCEC）共同推出家族财富传承师（FWI）认证项目。项目以“专业化、国际化、实战化”为核心理念，旨在培养兼具国际视野与本土实操能力的顶尖人才。

二、职业认证体系权威性：三重背书，全球认可

1. 认证机构与资质

国际财富管理学会（IWMA）

全球认可：2009年起与美国国际金融保险学会联合签发认证；2016年列入香港持续进修基金计划；2017年获英国ASIC认证；2018年获马来西亚FAA认可。

学术支持：联合顶尖高校发布《全球家族企业传承白皮书》，主导行业前沿研究。

全球家族企业传承文化研究院（GFECI）

标准制定：参与起草《家族财富管理服务规范》团体标准。

资源网络：与全球500强家族企业合作，提供真实案例库与专家智库支持。

亚太职业能力评价中心（APCEC）

官方备案：人力资源和社会保障局备案机构（编号：440304103810）。

行业协同：与中国注册理财规划师协会等合作，推动人才互通与标准落地。

2. 职业等级与晋升路径

准入条件

资质要求：需持有金融理财师（AFP/CFP）、注册会计师（CPA）、法律职业资格等任一认证。

经验门槛：5年以上家族财富管理、跨境税务筹划或企业并购重组经验，且主导过至少1个传承项目（需提交案例报告）。

能力模型

维度 考核内容

知识 家族宪法设计、离岸信托架构、ESG投资策略等12项专业技能。

经验 主导家族信托架构设计或跨境重组项目

伦理 通过IWMA职业道德考核，签署《职业行为准则》。

三、课程体系与教学模式：系统化培养，实战赋能

1. 四大核心模块

家族企业治理与传承：股权结构设计（AB股模式）、家族宪法制定、职业经理人引入与退出机制。

财富传承工具与税务：家族信托架构（保险金信托、慈善信托）、跨境税务筹划（CRS合规、遗产税优化）。

家族治理与文化传承：家族委员会运作、家训数字化（区块链存证）、二代接班人培养计划。

全球化资产配置：离岸办公室设立（新加坡/开曼）、ESG投资策略、家族企业危机管理。

2. 教学模式

线上课程：+线下集训+游学参访

四、认证流程与持证权益：严进严出，终身赋能

1. 认证流程

报名审核：提交学历/职业资质证明、案例报告及个人简历。

学习考核：

线上课程完成率100%，作业评分≥80分；

线下集训出勤率≥80%，案例报告评分≥80分。

考试认证：

理论笔试（40%）：闭卷机考，涵盖家族治理（20%）、税务筹划（15%）等；

实操答辩（60%）：提交完整传承方案，30分钟专家答辩（含10分钟问答）。

2. 持证权益

品牌背书：

可在名片、PPT、宣传材料中使用FWI商标及“家族财富传承师”头衔；

获邀加入国际财富管理学会全球会员网络，享受资源对接、业务合作、行业峰会参与资格。

专家库入驻：

加入亚太职业能力评价中心专家库，参与行业标准制定、白皮书撰写、政策咨询；

优先承接全球家族企业传承文化研究院发布的家族企业咨询项目。

职业发展：

晋升通道：独立家族办公室合伙人、金融机构家族财富管理部总经理、企业传承顾问；

创业支持：可申请加入IWMA认证的家族办公室孵化计划；

国际认证：通过额外考核可获得IWMA颁发的“国际财富管理师”认证，对接欧美市场。

五、加入FWI：成为家族财富传承的“守护者”

在全球化竞争与代际冲突加剧的背景下，系统化的财富传承规划已成为超高净值家族的刚需。通过FWI认证，您将：

掌握核心能力：构建从家族治理到跨境税务的全链条知识体系；

对接顶级资源：与全球家族企业、金融机构深度合作；

引领行业变革：参与制定行业标准，推动中国家族财富传承的专业化进程。