服务准则

国际财富管理学会服务准则

一、总则

（一）宗旨与定位

国际财富管理学会以推动全球财富管理行业规范化发展、提升专业服务水准、维护客户合法权益为根本宗旨，致力于成为连接财富管理专业人士、机构与全球投资者的权威平台。本服务准则是学会开展各项服务的基本行为规范，适用于学会全体工作人员、会员及合作机构。

（二）核心价值观

遵循 “专业、诚信、公正、创新、责任” 的核心价值观，以专业能力为基础，以诚信服务为根本，以公正态度为准则，以创新思维为动力，以社会责任为担当，为全球财富管理领域提供优质、高效的服务。

二、会员服务准则

（一）入会与权益保障

1. 为申请入会的机构与个人提供清晰、透明的入会流程指引，确保审核过程公平、公正，杜绝任何形式的歧视性条款。

2. 严格保障会员的合法权益，包括但不限于信息获取权、专业培训权、行业交流权、业务拓展权等。定期向会员提供最新的行业研究报告、政策法规解读、市场动态分析等资讯，帮助会员及时把握行业发展趋势。

（二）会员服务内容与标准

1. 专业培训服务：根据会员不同的职业发展阶段与需求，设计多层次、系统化的培训课程体系。课程内容涵盖财富管理理论、实务操作、风险管理、合规监管等多个领域，邀请行业内资深专家、学者及实战精英授课，确保培训质量。培训结束后，为会员提供专业的能力评估与认证服务，提升会员的专业竞争力。

2. 交流与合作平台搭建：定期举办国际财富管理论坛、研讨会、沙龙等活动，为会员创造与国内外同行交流学习、合作共赢的机会。通过线上线下相结合的方式，搭建会员专属的交流社群，促进会员之间的信息共享与资源对接。

3. 个性化需求响应：设立专门的会员服务团队，及时响应会员的咨询与诉求。针对会员在业务开展过程中遇到的个性化问题，提供专业的解决方案与技术支持，切实帮助会员解决实际困难。

（三）会员权益保护与监督

1. 建立健全会员权益保护机制，设立投诉受理渠道，对会员提出的投诉及时进行调查与处理，并将处理结果反馈给会员。

2. 定期对会员服务质量进行评估与监督，通过问卷调查、座谈会等形式收集会员意见与建议，不断优化服务内容与流程。

三、行业服务准则

（一）行业规范与标准制定

1. 联合全球知名财富管理机构、专家学者，开展财富管理行业调研，深入了解行业发展现状与趋势，制定具有前瞻性、科学性、可操作性的行业规范与标准。

2. 推动行业标准的宣传与贯彻落实，引导行业内机构与从业人员遵循统一的服务规范，提升行业整体服务质量与公信力。

（二）行业研究与发展推动

1. 组织开展财富管理领域的前沿课题研究，探索行业发展的新模式、新路径、新方法，为行业发展提供理论支持与决策参考。

2. 关注全球经济金融形势变化对财富管理行业的影响，及时发布行业发展预警报告，帮助行业内机构有效应对市场风险。

3. 推动财富管理行业与其他相关行业的融合发展，如金融科技、法律、税务等，拓展行业发展空间，提升行业综合服务能力。

（三）行业自律与监管协助

1. 建立行业自律机制，制定会员自律公约，对会员的从业行为进行规范与约束。对违反自律公约的会员，按照规定进行相应的处理，维护行业的良好秩序。

2. 积极配合各国监管机构对财富管理行业的监管工作，提供行业数据与信息支持，协助监管机构制定科学合理的监管政策，促进行业健康稳定发展。

四、社会服务准则

（一）投资者教育与保护

1. 面向社会公众开展财富管理知识普及教育活动，通过举办讲座、发布科普文章、制作宣传视频等形式，提升投资者的金融素养与风险意识。

2. 建立投资者权益保护机制，为投资者提供专业的法律咨询与投诉协助服务，引导投资者理性投资、合法维权。

3. 发布投资者教育系列指南，针对不同类型的投资者（如个人投资者、家庭投资者、机构投资者等），提供个性化的投资建议与风险提示，帮助投资者做出明智的投资决策。

（二）社会责任履行

1. 积极参与全球公益事业，关注贫困地区、弱势群体的金融服务需求，通过设立公益基金、开展金融扶贫项目等方式，推动金融普惠发展。

2. 倡导绿色金融理念，引导财富管理行业加大对环保、节能、新能源等绿色产业的投资支持力度，促进经济社会可持续发展。

3. 履行企业公民责任，在学会内部建立健全社会责任管理体系，关注员工发展、环境保护、社区建设等方面，树立良好的社会形象。

（三）国际交流与合作

1. 积极开展国际交流与合作，与全球各国的财富管理协会、机构建立友好合作关系，促进国际间的学术交流、技术合作与人才培养。

2. 代表全球财富管理行业参与国际金融事务交流与合作，反映行业诉求，提升全球财富管理行业在国际金融领域的话语权与影响力。

3. 推动财富管理服务的国际化发展，为全球投资者提供跨境财富管理服务解决方案，促进全球资本的合理配置与流动。

五、服务质量保障与监督

（一）服务质量控制体系

1. 建立完善的服务质量控制体系，明确各项服务的质量标准与考核指标，对服务过程进行全程监控与管理。

2. 加强服务团队建设，定期对工作人员进行专业培训与考核，提升服务团队的专业素质与服务水平。

3. 引入先进的服务管理技术与工具，优化服务流程，提高服务效率与客户满意度。

（二）监督与改进机制

1. 设立独立的监督部门，对学会的各项服务进行定期检查与评估，及时发现问题并督促整改。

2. 建立服务质量反馈机制，通过客户满意度调查、意见箱、投诉热线等多种渠道，广泛收集服务对象的意见与建议。

3. 针对收集到的问题与建议，及时进行分析与研究，制定改进措施，并跟踪改进效果，持续提升服务质量。

六、附则

（一）准则的解释与修订

本服务准则由国际财富管理学会理事会负责解释与修订。理事会可根据行业发展需求、法律法规变化及实际服务情况，对本准则进行适时修订，修订后的准则经理事会审议通过后生效。

（二）准则的实施与生效

本服务准则自发布之日起正式实施，学会全体工作人员、会员及合作机构均应严格遵守。